吉宁博士观点
风险管理控制是“逼近的艺术”
基金公司作为专业投资理财公司机构，风险管理的理念、体系与执行，是基金公司投资业绩与运行效率的重要决定因素之一。由国际级风险管理专家为指导的汇添富基金管理公司，是如何实施风险管理的？带着这个问题，记者近日采访了汇添富基金管理公司督察长李文。
理念引领风险管理
李文认为，由于企业在不同的阶段有着不同的发展目标，投资者在不同情况下也有着不同的盈利预期，因而风险管理实际上也是一个寻求动态平衡的过程，从某种意义上说，风险管理是一种“逼近的艺术”。汇添富基金从成立伊始，就把完善的风险管理体系和内部控制制度作为公司的立身之本，聘任了国际级的风险控制管理专家——美国道富集团首席风险官周荣亚担任公司的风险管理委员会主席，指导公司风险管理体系建设。同时，汇添富基金坚持把“客户为先、诚信为首”的经营理念贯穿、融汇在公司的风险管理体系建设之中，希望通过这些切实的工作将风险管理理念逐步凝聚到企业文化当中，为公司构建良好的风险控制环境。
制度与技术是风控的基石
李文表示，在正确的理念指引下，风险管理控制需要通过严格的内部控制制度和先进的风险管理技术系统来实现，其建设是一项长期、系统性的工程。在内控制度方面，汇添富构建了一个两级风险管理组织体系。董事会层下设立风险管理委员会和督察长，经营管理层设立稽核监察部和4个风险管理小组，负责日常风险管理工作。同时，汇添富公司以“全面、有效”为原则，建立了一套三级制度体系，即公司基本制度、业务管理制度和业务操作流程，并将工作重心放在第三个层次上。但任何模式都有其局限性，用历史数据预测未来的不确定性，本身就是一个风险，所以公司在强调技术的同时，更重视投资理念、投资决策机制、内部控制制度和团队的作用。
人的因素决定成败
李文强调，风险管理制度的有效执行是风险管理的核心，而人是制度的设计者和执行者。汇添富公司从筹建开始，就确立了以一流的文化凝聚一流人才的理念，聘请了国际著名的人力资源咨询机构，对人员招聘进行严格的全过程管理，以确保汇聚专业能力强、综合素质高的优秀人才，同时，十分注重选择专业素质、综合素质优秀的人员，并建立了淘汰和退出机制，对所有人员都进行了系统的法律培训和专业培训。
相对于公司内部的风险管理控制体系，“阳光监督”是更有效的风险防范机制，基金公司因建基于社会信用基础之上而具有特殊的敏感性，公众监督可以有效防止公司的失信和失职管理层玩忽职守及滥用职权，汇添富基金将通过及时有效的信息披露机制实现透明化管理，在最大限度内接受基金份额持有人和公众的监督，以防范公司封闭运作带来的风险。
