吉宁博士观点
客户档案管理的发展还有一种分类方法，将客户档案分为三种类型，即客户名录、客户资料卡和最新发展形式——客户数据库。这些客户档案各有其特点、建档要求、适用条件和不同作用。
◇客户档案管理客户名录
客户名录，又称交易伙伴名册，是有关企业客户档案管理情况的综合记录。客户名录一般由两部分组成：客户登记卡，填写客户的组织或个人资料、签订合同和经办人等基本情况；客户一览表，根据客户登记卡简单而综合地排列出客户名称、地址等内容。
客户名录是一种初级的客户档案管理形式，其内容比较简单，管理对象一般只针对正在与企业进行交易的伙伴，记录合同签订条款和执行情况等。客户名录的对象分类和内容比较单一，一般只针对直接客户，所以比较容易建立保管和查找使用。特别是客户一览表简单明了地反映当前情况，对于管理决策者十分适用。具体操作方法是，在一项合同签订之后，由企业销售人员填写客户登记卡，并将新客户增补到客户一览表或名册中。客户名录的优点是简便易行、费用较低。客户登记是由销售人员负责的，受外界限制不大，而且存档期间只有很少费用支出。
但是，客户名录也有明显的不足之处，主要是缺乏全面性、客观性和动态性。首先把客户档案管理对象局限在现有交易伙伴，不利于潜在客户的识别和新客户的开发，同时这种档案的分类和内容也难以全面反应客户的情况。由于这类档案资料全部由销售人员填写，就受到销售人员掌握资料的多少和主观认识的限制。在动态反映客户情况方面，尽管对这种档案也有定期修订，但是间隔期比较长。通过建立客户名录收集整理分散在企业各方面的资料，逐步建立和使用客户档案的各项制度，积累经验。但是，由于这种客户档案在适应管理需要和反应客观实际等方面的不足，还要在此基础上，考虑向其他形式发展。(文/郭汉尧)
◇客户档案管理客户资料卡制度
使用客户资料卡也是建立客户档案管理的一种简便易行的方法。目前，许多企业已经开始重视建立和实施客户卡制度，并采用不同类别的客户卡，以相互配合使用。目前，使用客户资料卡也遇到了一个普遍性的问题，即随着档案中客户卡的长期积累，加之企业业务的发展，客户的增加和变化，资料卡数量成倍增加，档案管理费用上升，查阅和分析使用档案的难度越来越大。说明这种传统的书面档案已不能满足现代企业客户服务的需要。
客户资料卡可分为三种。①潜在客户调查卡，潜在客户调查卡是设计用于潜在客户调查的资料卡，其内容主要是客户个人和组织的基础性资料，重点是了解客户购买时间、地点和方式等。可以以不同方式邀请潜在客户填写。②现有客户卡，现有客户卡是设计用于在进行交易客户的管理。一旦与某位客户开始进行第一笔交易，就需要建立现有客户卡。这类卡片可以由潜在客户卡发展而来，也可以请客户或销售人员填写。其内容不仅包括客户的基础性资料，还包括交易关系、企业对此客户档案管理的投入记录等。后两类资料需要随着时间的推移不断记录和补充。③旧客户卡，如果一个客户中止了购买行为，就要将其转入旧客户卡，其内容与现有客户卡前半部相同，但没有持续记录的要求。增加了停止购买原因跟踪记录等内容。
◇客户档案管理客户数据库
客户数据库是近几年在国外大型企业中刚刚出现的客户档案形式。运用现代计算机技术发展成果建立客户数据库，在客户信息存储内容、规模和查询使用等方面都是前两种方法所不能比拟的。
过去许多企业是针对中间商等组织型客户建立客户档案管理，因为这类客户的数量总是有限的，而认为要建立成千上万的个人消费者档案几乎是不可思议的。由于计算机存储信息的高密度性，客户数据库已将不可能变为现实。这一点使客户档案管理发生了根本性的变化。通过数据库，企业可以随时了解客户变动，不断获得新信息，进行原有资料充实、调整，实现动态地反应客户实际情况，同时也大大提升了查阅和使用信息的效率和方便性。企业可以通过客户数据库发送营销信息直接影响客户，及收集客户反馈，调整营销策略，提供针对不同客户的特定服务，这就是数据库营销的出现。当然，建立客户数据库难度也比较大。鉴于我国企业大多刚刚开始建立客户资料卡，管理客户档案的时间不长，以及尚未普遍实现计算机档案管理。所以，这种客户档案方式在我国企业中的普及、发展还需要一定的时间。
无论是建立客户名录、客户资料卡还是客户资料库，都面临着如何获取不断更新有关客户信息的问题。但是，对于不同类型的档案来说，获取信息的来源和难度是不同的。例如，对于建立客户名录来说，只需收集现有交易伙伴的信息，而且主要是从销售人员和企业的销售记录中获取有关资料的。而建立客户资料卡或客户数据库，还需要识别和收集潜在客户的信息。
