吉宁博士观点
融资的规划工作因为融资类型的不同而有所不同，基本可分为两类，项目融资和企业战略规划融资。项目融资通常就是指就单一的投资、建设、经营（商业营运）项目而施行的融资活动，是整个企业战略规划经营活动或发展的组成部分；企业战略规划融资是指就整个企业战略规划的经营与发展所施行的融资活动；明确它们之间的区别对于融资规划的制定和实施特别重要。
主要就是提交融资营运活动基本构成的框架，包括融资的目的，程序，进度等环节，主要就是达到企业战略规划或项目的融资运营机构或成员对融资活动有充分的认识，并在方案的准备与设计过程中，形成统一的价值观念、共同的工作方法，一致的企业战略规划文化。
选择融资引进资金的方式、路径、合作模式等是决定融资成败的关键，这是就与企业规划或项目价值市场的判断，也要求企业或项目在于资本对话、对接时能够考虑资本方的利益和价值取向。这种利益或价值取向一方面决定于资本方的盈利模式或习惯，另一方面也会反映资本运营团队的投资观念以及对企业战略规划或项目的选择喜好，同时不同的资本特性与资本进入项目与退出也会有不同的选择与设计。
这就要求企业战略规划融资运作人员能够了解不同资本对于项目或企业战略规划的要求。
财务融资的投资者最基本的特点是资本进入后的安全保障要求，比如有效的、可变现资产的抵押、金融机构或其他有效第三方的担保等;以及资本可实现如期退出的市场和监管机制，如确切的、有保障的营业收入和现金流，较高的财务速动比率，企业规划整体较低的财务负债比率，快速变现的商品、资产、债券，有追索权的应收账款、经保理后的业务收入，应得期权收益等。
财务融资的出资期限一般在3个月到18个月之间，绝大多数在6-12个月，超过一年期限的财务融资只是极少数的个别案例，这也是财务融资的出资方对项目或企业规划占用资金和还款能力予以关注和评估的重要指标。因而在制作融资计划方案时，就要根据企业规划和项目的经营状况自行评价是否能够具备该标准，如故答案是否定的，就必须考虑其他的融资路径。
而对于房地产项目的融资，财务投资往往要求项目权属清洁，无瑕疵，特别是土地权属完整，无抵押，项目或项目公司无负债或或有债务。对于房地产项目的现金流、市场销售前景、销售价格、广泛的潜在客户群体等因素，出资方并不会予以特别关注，也不会将资金进入的安全保障与之相联系;出资人考虑资本退出的路径的通常是项目权属的抵押贷款、后续投资的增加、其他融资的进入等方式。
财务融资的出资方对于房地产项目的融资期限回避其他行业要求的期限更为短暂，一般少有达到12个月的时限，实际上，较多的案例在3-6个月。因此，在这些层面的归类分析，房地产项目的财务融资基本上是短期过桥。
而已当房地产项目资金退出较为困难时，往往融资方将会失去整个项目的控制权甚至整个项目的财产权益。这也是财务融资进入房地产项目时经常选择的最为简单的保障方式，这也就说明，一旦逾期还款，财务融资的出资方已经完全对项目方的运作和经营能力失去信心，并且很少会给项目方延缓或第二次的机会，财务融资的出资方会全面掌控项目或资产，并会通过自身的努力将项目资产变现退出。这些都是房地产项目选择财务融资时必须予以了解和评估的。
股权融资的投资者通常是对企业规划或项目的市场前景、价值以及企业规划经营团队以及对企业战略规划的实际控制人的领导能力等一致认可，但是，更多的股权投资将会选择获得企业规划控股权的方式进入;作为小股东，是风险投资、战略投资等投资资本进入企业战略规划或项目的方式，而私募投资资本(特别是非基金性质的单一私募投资资金)往往就是运用资本的强势来实现猎取的目的，这也是资本投机和逐利的本性。
